Ongebruikelijke transacties melden

Ziet u een transactie bij een klant die niet bij de normale bedrijfsactiviteiten van uw klant past? Dan moet u deze ongebruikelijke transactie meteen melden in het meldportaal van de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland).

U bent verplicht om te melden als u zich bezighoudt met financiële diensten. Deze verplichting is er om witwassen en financieren van terrorisme te voorkomen. Deze regels staan in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Wat zijn ongebruikelijke transacties?

Ongebruikelijke transacties zijn bijvoorbeeld:

• een contante storting van een groot bedrag voor een creditcard
• als er een groot bedrag aan contant geld wordt omgewisseld in een andere valuta of van kleine naar grote waardebiljetten (coupures)
• als uw klant grote bedragen opneemt of uitgeeft
• als uw klant geld overmaakt naar een risicoland
• als u zelf een transactie verdacht vindt

FIU-Nederland heeft per meldersgroep indicatoren (aanwijzingen) opgesteld waarmee u kunt controleren of het gaat om een ongebruikelijke transactie.

Wie moet ongebruikelijke transacties melden?

De meldplicht voor ongebruikelijke transacties geldt voor:

• financiële instellingen (banken, verzekeringen en financiële advisering of bemiddeling)
• zakelijke dienstverlening (bijvoorbeeld advocaat, notaris, makelaar, taxateur)
• financiële dienstverlening (bijvoorbeeld een accountant of belastingadviseur)

Bekijk het overzicht van alle instellingen die verplicht zijn om te melden.

Uw melding is vertrouwelijk en u bent niet aansprakelijk voor bijvoorbeeld de schade die uw klant oploopt door uw melding. De gegevens die u aan FIU Nederland geeft, kunnen niet tegen u worden gebruikt.

Grensoverschrijdende constructies melden

Werkt u als tussenpersoon, zoals een accountant of belastingadviseur? U moet grensoverschrijdende belastingconstructies die volgens u zijn opgezet om belasting te ontduiken, altijd melden bij de Belastingdienst.